财联社5月5日讯(xùn)（记者封其(qí)娟）五一(yī)劳动节后的(de)首个交易(yì)日，A股银行板块(kuài)大象起(qǐ)舞。在银(yín)行板块(kuài)火热(rè)行情的催化下，“中字头”众多个(gè)股(gǔ)亦被点燃。

一般来讲涨潮和落潮的主要原因是什么，涨潮和落潮的主要原因是什么引力mg alt="image" src="https://img.cls.cn/images/20230504/6I13ix2cwr.png" width="680">

　　随着上市银行一季报披露(lù)拉下(xià)帷幕，经营(yíng)数据(jù)和(hé)基金重仓已(yǐ)经悉数披露。当行情出现异动，明星基金(jīn)经理(lǐ)的(de)重仓情况更为引人关注。

　　据一季报(bào)披露，姜诚重仓持有(yǒu)了工(gōng)商银行、建设银(yín)行、农业银行3家国有上市大行以及招商银行(xíng)。这一(yī)阶段，重仓工商银行(xíng)最多的机(jī)构为中泰(tài)资管，由姜诚在管(guǎn)的4只产品重仓持有，旗下中(zhōng)泰星元(yuán)价值优选A也凭借1.14亿股的持股数量，成为(wèi)重仓工商银行最多的单只产品。工商银行之外，姜诚(chéng)在管(guǎn)产品还重仓(cāng)了建(jiàn)设银行、农(nóng)业(yè)银行。同时，建信基金周智硕去年(nián)四季度新(xīn)发产品在今(jīn)年(nián)一(yī)季度也重仓了工商(shāng)银行。

　　截至一(yī)季度末，姜诚在(zài)管(guǎn)基金十(shí)大重(zhòng)仓股中，工商银行、招(zhāo)商银行赫(hè)然在(zài)列。被誉为(wèi)“零售之王”的招商银行，也得张坤青(qīng)睐，旗下(xià)易方达蓝筹精选持有(yǒu)招商(shāng)银行(xíng)1.15亿股(gǔ)，是重仓该股(gǔ)最多的单只产品；此外，还有张清华(huá)旗下多只产品也重仓了招商银(yín)行。

　　此前(qián)偏爱(ài)苏(sū)南地区(qū)农(nóng)商行的(de)丘栋(dòng)荣，一季度减持了苏农银行、常熟(shú)银行。一季度(dù)末数据(jù)显示，苏农银行前十大(dà)流通股动中(zhōng)，丘栋荣(róng)在管产品占据4席，旗下中庚价值领航、中庚小盘(pán)价值、中庚价值品(pǐn)质一年(nián)3只产品均有减持苏农银行，共计减持1862.45万股；经一(yī)季度大手笔(bǐ)减持1.04亿股(gǔ)后，重(zhòng)仓常熟银行的基金产品(pǐn)中(zhōng)已无中庚基金的身影(yǐng)。而此前(qián)多个季度，中庚基金持股数(shù)量在一众重仓该(gāi)股的(de)基金公司中，排(pái)在(zài)首位。

　　此外(wài)，“城商行之王”宁(níng)波银(yín)行也在一季度被朱少(shǎo)醒旗下富国天一般来讲涨潮和落潮的主要原因是什么，涨潮和落潮的主要原因是什么引力惠精选成长A、劳(láo)杰(jié)男(nán)旗下(xià)汇添富(fù)价值精选A、陈一峰在管(guǎn)的(de)安(ān)信价值精选(xuǎn)以(yǐ)及工银(yín)瑞信(xìn)旗下鄢耀(yào)、杜(dù)洋(yáng)、胡志利等(děng)老将(jiāng)在管产品(pǐn)，重(zhòng)仓(cāng)持有。

　　姜诚已(yǐ)成工行头(tóu)号粉丝，还(hái)重(zhòng)仓建(jiàn)行农行

　　wind数据显(xiǎn)示，截(jié)至(zhì)一(yī)季度末，58家公募基金及券商资管旗下共计138只产品重仓了工商银行A股，持股(gǔ)总量(liàng)为(wèi)9.07亿元。以重(zhòng)仓数据而(ér)言，较去年(nián)四季(jì)度，机构(gòu)共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工(gōng)商银行(xíng)A股的58家机构中，有55家公募基金以及中泰资(zī)管、光证(zhèng)资管、银(yín)河金汇(huì)3家券商资管。这(zhè)其中，重仓(cāng)工商银行(xíng)最多的要数中泰资管(guǎn)。

　　一(yī)季度末数据显示，中(zhōng)泰资管姜诚旗下4只产品(pǐn)均重仓工商(shāng)银行，共(gòng)计持股2.06亿股。其中(zhōng)，中泰星(xīng)元价值优(yōu)选A共计持有工商银行1.14亿股，重仓(cāng)有工商银行(xíng)最多的单只基金产(chǎn)品。去年年末，在持仓(cāng)工商银(yín)行483只产品中，中泰星元价值优选A以(yǐ)1.05的持股数量成(chéng)为持仓工(gōng)商银(yín)行最多(duō)的主动(dòng)管理产品。2022年三季度、四季度(dù)，该(gāi)产(chǎn)品十大重仓股(gǔ)中均(jūn)有工商银行。

　　天天基金网最新数据显示，中(zhōng)泰星元价值优选A今年以(yǐ)来的(de)收益率为1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排(pái)名位于中段。

　　据(jù)一季(jì)报(bào)，工(gōng)商银行(xíng)、招商(shāng)银行分别(bié)为(wèi)在姜诚在管产品(pǐn)第三、第八十大重仓(cāng)股。过去的一季度(dù)，工(gōng)商银(yín)行股价累计涨(zhǎng)超(chāo)9％，而(ér)招(zhāo)商银行股价累计跌超(chāo)18.47％。此外，姜诚(chéng)还重仓了(le)中国建(jiàn)筑、建发股份(fèn)、海螺水(shuǐ)泥等地产产业链企(qǐ)业(yè)以及农药化工企业华鲁恒升、扬(yáng)农化(huà)工等。

　　总体而言，姜(jiāng)诚在管产品前三(sān)大重仓行(xíng)业依次为(wèi)制造业、金融业(yè)以(yǐ)及批发和零售业，持(chí)仓(cāng)占净(jìng)值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被市场称(chēng)之为中(zhōng)生代(dài)“黑马”的周智硕建信(xìn)智远先锋A一季度增(zēng)持工商银行1198.7万(wàn)股。与此(cǐ)同时，工商(shāng)银行(xíng)成为该产品的第(dì)二大重(zhòng)仓股。

　　建(jiàn)信智远先锋A成(chéng)立于2022年(nián)10月，季末总规模为5.19亿(yì)元。去年年报显示，该产(chǎn)品尚未(wèi)持有工商银行。今年以(yǐ)来，该(gāi)产品(pǐn)已亏损3.05％，在同类(lèi)的3536只产品中，排(pái)在第2394位(wèi)，排名位于中后段。

　　在一季(jì)报(bào)中，周智硕指出，建信智远先(xiān)锋A将自下而上，寻找竞争力突出、风险收益比较(jiào)高、有望穿越(yuè)周期(qī)的公司这条主线进行投(tóu)资(zī)，重(zhòng)点投资了(le)电子、煤(méi)炭(tàn)、医(yī)药、银行(xíng)、化工、有色、汽(qì)车、电(diàn)力设备及(jí)新能源等行业的企(qǐ)业。

　　整体来看，截至一季度(dù)末，周(zhōu)智硕在管基金(jīn)前(qián)十(shí)大重仓股中并无银行(xíng)个(gè)股，主要(yào)重(zhòng)仓了兖矿能源、广(guǎng)汇能源等(děng)煤炭公(gōng)司、中瓷电子、三(sān)安光电等半导体材料公司以及南(nán)都(dōu)电(diàn)源、TCL中(zhōng)环等新能源产业链公司(sī)。

　　工商银(yín)行(xíng)之外，姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中(zhōng)泰(tài)红利(lì)优选一年均重仓了建设银行、农(nóng)业银行(xíng)，截至一(yī)季度末，这2只产品分(fēn)别持有建设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大(dà)国有大行中，易方(fāng)达张清华(huá)执(zhí)掌的易(yì)方达悦兴一年(nián)持有A重仓了邮储银行，以2993.31万股的(de)持股数量，在一(yī)众重仓(cāng)该股的基金产品(pǐn)中排名第(dì)五。

　　丘(qiū)栋荣减持苏南农商(shāng)行、张(zhāng)坤、张清华重仓招行(xíng)

　　从(cóng)重仓数(shù)据看(kàn)，自2022年二(èr)季度起，中(zhōng)庚基(jī)金至今已连续4个季度减持苏(sū)农银行，共计减超1.41亿股。今(jīn)年一季度末，中庚基金共计(jì)持(chí)有(yǒu)该股2907.76万股(gǔ)，即使较上(shàng)一季度减持(chí)7726.62万股，在(zài)重(zhòng)仓(cāng)苏农(nóng)银行的4家基(jī)金公司中，中庚(gēng)基金持(chí)股数量仍(réng)为最多(duō)。

　　较上一季度，苏农银行前十(shí)大流(liú)通股(gǔ)东一季度累计减持的1862.45万股，来自丘栋荣旗下(xià)3只产品。这一季度，中庚价值领航、中庚(gēng)小盘价值(zhí)、中(zhōng)庚价值品质(zhì)一年持有分(fēn)别减持了519.23万股、261.04万(wàn)股、1082.18万股。经此(cǐ)减持(chí)，这3只产品分别为苏农银行(xíng)第三、第七、第十大(dà)流通股(gǔ)东(dōng)；持(chí)股保(bǎo)持不变(biàn)的中(zhōng)庚(gēng)价(jià)值灵(líng)动(dòng)灵活配置，则为苏(sū)农银行(xíng)的第(dì)八大流(liú)通股东。

　　自(zì)2021年三季(jì)度(dù)，中庚价(jià)值灵(líng)动灵(líng)活(huó)配置以(yǐ)1612.26万(wàn)股跻身苏农银行十大流通股东行列后，便不(bù)曾减持过。该产品曾在2021年四季度、2022年三季度分别(bié)增持(chí)苏农(nóng)银行833.55万股、461.95万股，其余季度保持不(bù)变。

　　自“入围(wéi)”苏农(nóng)银行十大流通股(gǔ)东以(yǐ)来(lái)，中庚价值领(lǐng)航、中庚价值品质一年于今(jīn)年(nián)一季度首度(dù)减持苏农(nóng)银(yín)行；同在一季(jì)度减持外，中庚小盘(pán)价值(zhí)已在2022年一至(zhì)三季(jì)度连续一般来讲涨潮和落潮的主要原因是什么，涨潮和落潮的主要原因是什么引力减持苏宁银行共计2846.27万股。

　　一季度末数据显示，重仓常熟银行的基金产品中已无中庚基金(jīn)的(de)身影。而此前(qián)多个季度，中庚基(jī)金持股数量在一众重仓该股的基金公(gōng)司中，排在首位(wèi)。仅(jǐn)从重仓数(shù)据看，自2022年四季度末起，中(zhōng)庚基金(jīn)便开始减持常(cháng)熟银(yín)行。去年(nián)四季度，该(gāi)基金(jīn)公(gōng)司首度减持了(le)8520.98万股(gǔ)；今年一季度，中(zhōng)庚基金更是大手笔减持常熟银(yín)行的1.04亿(yì)股(gǔ)。

　　经过减持2442.7万股，中(zhōng)庚(gēng)价(jià)值领航一季度(dù)末仍持有常熟(shú)银行(xíng)4294.16万(wàn)股，位(wèi)居该(gāi)公司第八大(dà)流通股东。同期，中庚(gēng)价值(zhí)品质一年持有退出(chū)常熟银行十大流通股东行列；在去(qù)年四季度(dù)，这2只产品已分别减持了常(cháng)熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持(chí)之前，丘栋荣旗(qí)下产品(pǐn)也曾连续多个季度增持(chí)过常(cháng)熟银行、苏农银行这2家苏南地区的农商行。

　　身为(wèi)“城商行(xíng)之(zhī)王”，宁波银行也得到了诸(zhū)多明星基金经理的青睐。截(jié)至一季度末，在一(yī)众重(zhòng)仓宁波银行的基(jī)金产品中(zhōng)，朱少醒旗下富(fù)国天(tiān)惠精选(xuǎn)成(chéng)长A、劳(láo)杰(jié)男旗(qí)下(xià)汇添富价值精选A分别(bié)以3000万(wàn)股、1501.88万股持股数量(liàng)，排名第(dì)一、第三；这一阶段，重仓宁波银行的(de)，还包括陈一峰在管的安信价值精选以及工银瑞信(xìn)旗下(xià)鄢耀(yào)、杜洋、胡志(zhì)利等老将在管产品(pǐn)。

　　在一季度(dù)，重仓“零售之王”招商(shāng)银行最多的是易(yì)方达基金，与此(cǐ)同时，张坤(kūn)旗下易方达蓝(lán)筹(chóu)精选是(shì)重仓招商(shāng)银行最(zuì)多(duō)的单只(zhǐ)产品，季末持有(yǒu)1.15亿股；此外(wài)，重仓招(zhāo)商银行较多的产品，还包括劳杰(jié)男旗下(xià)汇添富价值精选(xuǎn)A、姜诚(chéng)旗下中泰(tài)兴为(wèi)价值精选A、中泰星元(yuán)价值(zhí)优选A、张坤旗(qí)下(xià)易方(fāng)达优(yōu)质企业三年持有、以及张(zhāng)清华在(zài)管(guǎn)的易(yì)方达裕(yù)丰回(huí)报A、易方达丰(fēng)和(hé)A、易方达安(ān)心回报A、易方达悦兴(xīng)一年(nián)持有A等产品、

　　卖方建议关注优质(zhì)城商行，辅以优(yōu)质农商行

　　据海通国际林加力团队5月4日最新(xīn)研报，银行(xíng)业一季度收入(rù)增(zēng)速略高于2022年。由于2022年增(zēng)速是逐季(jì)下降的，相比2022四(sì)季度的低点(diǎn)，一季(jì)度的收入增速有(yǒu)明显的修(xiū)复。

　　经过对比，海通(tōng)国际认为城商行业绩(jì)最好，其次是农商行，然后是大(dà)行(xíng)，最后是股份行。国有(yǒu)大行利润增速大致符合预期(qī)。其中(zhōng)农行为1.75％，工行、中行和(hé)建(jiàn)行(xíng)在0％-1％之间，符合(hé)预期；交(jiāo)行和邮(yóu)储银行分(fēn)别为5.6％和(hé)5.2％，略高于预期(qī)。收入增速中行(xíng)、农行(xíng)、建行、交行、邮储银行均(jūn)为(wèi)正(zhèng)增长，其中中行收入增速(sù)达到(dào)11.6％，整体表(biǎo)现不错。

　　林加力团队指出，大行(xíng)资产(chǎn)质(zhì)量平稳，其中(zhōng)工行(xíng)、农行(xíng)和建(jiàn)行(xíng)不(bù)良(liáng)率持(chí)平，中行、交行和邮储下(xià)降，中行下降(jiàng)明显，从1.32％下降(jiàng)到(dào)1.18％；五(wǔ)大行拨备覆盖率(lǜ)都有提高，其中中(zhōng)行增幅最大(dà)。需要注意(yì)的(de)是，一季度保费(fèi)收入对营收贡献较大(dà)，持续性存疑；此外，银行(xíng)和保险公司的会计规则有差别，需要注意(yì)口径差异(yì)对利润的影响。

　　股份行(xíng)总体收入增(zēng)速负增长。收入压(yā)力主要(yào)是由于1月1号贷款重定价导致贷款利率很低，还(hái)有(yǒu)年初(chū)一(yī)些(xiē)大银行以极(jí)低(dī)利(lì)率去抢大(dà)额(é)对(duì)公客户的贷(dài)款，所以一季(jì)度息差压力最大(dà)。三四(sì)月份极低利率(lǜ)消失后，该(gāi)团(tuán)队认为息差压力后面会逐步缓(huǎn)解(jiě)。

　　基于城商(shāng)行(xíng)在上述4类银(yín)行中利润(rùn)增速和收入增速韧性最强，海通国(guó)际建(jiàn)议关注优质(zhì)的(de)城商行，辅(fǔ)以比(bǐ)较(jiào)优质的农商行(xíng)。城商(shāng)行是行业(yè)里最强的(de)子版块，建议(yì)持续关注(zhù)。农商(shāng)行(xíng)中，常(cháng)熟银行财报表(biǎo)现最好(hǎo)。

　　林加力团队认(rèn)为，大行(xíng)贴近中特估概(gài)念(niàn)，团队首选利润增速最好的交通(tōng)银行，其次是收入(rù)增速最超预期的中国银行(xíng)，再次是结构数据（手续费收入）超预期的(de)邮储(chǔ)银行(xíng)，拨备覆盖率(lǜ)较高的农业(yè)银行也(yě)值得(dé)关注(zhù)。股份行中(zhōng)，该团队建议(yì)关注一(yī)季报不错的低估值黑马股(gǔ)，比(bǐ)如(rú)利润和收入增速较好的浙(zhè)商银行(xíng)；机构热门股中(zhōng)，估(gū)值(zhí)可能(néng)修复的招商银行和(hé)平安银(yín)行可以在业绩真空期进行博弈和(hé)交易。

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