今年以来基(jī)金代销机构被基(jī)金公(gōng)司解约的情形明显增多。

　　近(jìn)日(rì)，又有多(duō)家基金(jīn)公司发布与(yǔ)基金代销(xiāo)机(jī)构解(jiě)约的公告。截至6月1日，今(jīn)年(nián)以来已(yǐ)有18家基金(jīn)公司宣布与(yǔ)28家基金代销(xiāo)机(jī)构终止(zhǐ)合(hé)作。而从(cóng)机构类型看(kàn)，中小型独立基金(jīn)销售机(jī)构居(jū)多，此外，也(yě)有银行和保(bǎo)险。

　　值得(dé)一(yī)提的是，近年来由于(yú)经(jīng)营不善或违规(guī)，已(yǐ)有多家基金销售(shòu)机构主动(dòng)或被动注销(xiāo)牌照。

　　业(yè)内人士认(rèn)为，基(jī)金公司与基金销售机构之(zhī)间的合作本就是双向选择，在高(gāo)质量(liàng)发(fā)展背景下，基金公司(sī)严格筛(shāi)选代销机(jī)构(gòu)也(yě)是降(jiàng)本增(zēng)效的主流(liú)选择。未来，基金代销(xiāo)行业优胜劣(liè)汰生态(tài)或(huò)将(jiāng)持续。

　　公募密集终止与基(jī)金代(dài)销机构合(hé)作

　　6月1日，西部利得基金发布公告，自2023年6月(yuè)9日起，终止浦领基金办(bàn)理该公司旗下(xià)基(jī)金(jīn)的相关销售业务。值(zhí)得注意(yì)的是，今年以来，还有方(fāng)正富邦(bāng)基金(jīn)、平安基金，以(yǐ)及海富(fù)通基(jī)金停止(zhǐ)了(le)与浦(pǔ)领基金的(de)基金(jīn)销售合作(zuò)关系。

　　5月29日，长盛(shèng)基金发布公告(gào)，经(jīng)与北京虹点基金销售有(yǒu)限公司、上海(hǎi)凯(kǎi)石财富基金(jīn)销售有(yǒu)限(xiàn)公司协(xié)商(shāng)一致，自2023年5月29日起，上述基金销售(shòu)机构将不再代理销售公(gōng)司(sī)旗下所有(yǒu)公募(mù)基金。

　　就在此(cǐ)前的5月18日(rì)，长(zhǎng)盛基(jī)金也发布公告称，与方(fāng)德保险代理有限(xiàn)公司、民商基金销(xiāo)售（上海）有限公司协商一致，自2023年5月(yuè)18日起(qǐ)，上述基(jī)金销(xiāo)售机构将不再代理公司旗(qí)下所有公募基金。自公告之日起(qǐ)，上(shàng)述公(gōng)司不再办理本公司(sī)旗(qí)下基金(jīn)的开户、认(rèn)购、申购等基金买入的相关业务，只保留赎回业务，直至所(suǒ)有客户赎(shú)回全部份额。而在今(jīn)年4月，西部(bù)利得基金、上银基金也终(zhōng)止了与民商基(jī)金的基金销(xiāo)售合(hé)作，上银基金则于(yú)2月终止与该机构的合作(zuò)关系，但也有(yǒu)宝盈(yíng)基金、万家基金新增与民(mín)商(shāng)基金(jīn)的(de)销售合作。

　　据中国基金(jīn)报记者统计，截至6月1日，今(jīn)年以来，已有(yǒu)18家基金公(gōng)司宣布(bù)与28家基(jī)金代(dài)销(xiāo)机(jī)构终止合作。

　　其中，2月，有3家基金(jīn)公司终止合计7家独立基金销售机构的合作；3月(yuè)，有(yǒu)8家基金公司终止了合计17家独立(lì)基金销售(shòu)机构的代销合作(zuò)，其中包括1家保险公司(sī)；4月，有5家基金公司终(zhōng)止了合计6家独立基金销售机构的合作；5月(yuè)以来，则已(yǐ)有9家(jiā)基金公司宣布终止了合计12家(jiā)基(jī)金代(dài)销机(jī)构的合作(zuò)，这其中包括独立(lì)基(jī)金销(xiāo)售机构、银行和保(bǎo)险。

　　目前这些代销机构中，正融(róng)基(jī)金(jīn)解除合作关系(xì)的基金公司最多，年内(nèi)已(yǐ)有5家；而基(jī)金(jīn)公司(sī)中，长盛(shèng)基金解除(chú)合作(zuò)关系最(zuì)为频繁，3月以来(lái)几乎每月都会和基金代销机构解(jiě)除合作关系，目(mù)前(qián)已累计解约11家，海富通基金今年2月和3月分别解除5家合作关系，已累计10家。

　　严格筛选代销机构(gòu)

　　助推降本增(zēng)效

　　整体来看(kàn)，前述被解约的基金销售机构多(duō)为(wèi)中小(xiǎo)型(xíng)机构(gòu)。

　　业内(nèi)人士表(biǎo)示，随着代销(xiāo)机(jī)构数量增多及监管趋严，近(jìn)几年公募基(jī)金(jīn)公司对于代销机构(gòu)的选择标准也在提高。在高质(zhì)量发(fā)展背景下，严(yán)格筛选(xuǎn)基金代销(xiāo)机构，也是实现降(jiàng)本增效的一大举(jǔ)措。

　　一家(jiā)基(jī)金公司内(nèi)部人员(yuán)表示(shì)，基金公司终止与(yǔ)销售机构的(de)合作(zuò)，无非是以下三种(zhǒng)情况：一(yī)是(shì)基金销量一直(zhí)得不(bù)到有效增长(zhǎng)，对基(jī)金公司(sī)整体基金销(xiāo)售贡献不大；二是受到监管处罚；三(sān)是(shì)销(xiāo)售(shòu)机(jī)构主业发生改变。

　　“实(shí)际上(shàng)，前两年就(jiù)这(zhè)样终止(zhǐ)过一轮，理由(yóu)无非(fēi)就是这些(xiē)。”但该内(nèi)部人员也(yě)坦言，今年以来权益市(shì)场低迷，基金(jīn)销售困(kùn)难也加速了对(duì)尾部销售机构的淘(táo)汰。“上太多销售合作机构，没有(yǒu)太大(dà)意义，只是徒(tú)增后(hòu)台工作量。”

　　华林证券董事总经理贾(jiǎ)志也表示，基金(jīn)公司终(zhōng)止(zhǐ)与代销机构的合作，通(tōng)常是基金代销机(jī)构销(xiāo)售能力(lì)较(jiào)弱(ruò)，且又受到监管的处罚，就会(huì)很果断地解(jiě)除合作(zuò)关系。“基金公司与基金代销机构的合作是(shì)市场化的，要考虑(lǜ)维护(hù)成本与(yǔ)合作的潜力，基金公司会依据自身的发展状(zhuàng)况有选择的与基(jī)金代(dài)销机构合(hé)作。”

　　北方一家公(gōng)募公(gōng)司渠道负责(zé)人透露，其所在(zài)公(gōng)司选择基金(jīn)销(xiāo)售公司，有一套完整(zhěng)的基金销售(shòu)评估办法(fǎ)，比(bǐ)如基金销售(shòu)保有规模、机构成立时间、综(zōng)合能力(lì)，以(yǐ)及与哪些公司合作等都是考核的要素，其中，要(yào)求其公募基(jī)金销售保有(yǒu)规模(mó)排名(míng)排名(míng)前100，是硬性指标。

　　“跟基金销售机(jī)构合作后，需要对接系统(tǒng)，每(měi)年(nián)要付出系统维护(hù)成本，很(hěn)多(duō)销售公司一年的保有量也没有多少，甚至(zhì)都覆盖不(bù)了成本。”据(jù)该负(fù)责人透露，即便是前100名，也有相当一部分达不到标准。

　　在贾(jiǎ)志看来，基金公司与基金代销机(jī)构的合(hé)作是双向选择，基金公司(sī)希(xī)望能有销售能力强(qiáng)的机构(gòu)合作，头部(bù)代销机(jī)构也会对(duì)基(jī)金(jīn)公司的投研能力(lì)，管理规模，也有一定的要求。

　　此(cǐ)外，另据某(mǒu)基金研究人士称，目前基金代销的机(jī)构主要分为银行、第三方基金销售机构，以及券商(shāng)，从禀(bǐng)赋来说，各(gè)有千秋，比(bǐ)如，银行在渠道方(fāng)面基础较强，更擅长固收类产品的(de)服务(wù)，第三方(fāng)销(xiāo)售渠道线上渠道较强，尤(yóu)其是(shì)蚂蚁(yǐ)、天(tiān)天等(děng)互联网平(píng)台流量(liàng)形成(chéng)显著护城河，随着AI演(yǎn)进，领(lǐng)先地位将更加夯(hāng)实，而券商是(shì)以线下营业部为抓手(shǒu)，对权益类产品(pǐn)服务能力较强。

　　贾(jiǎ)志(zhì)表示，未来(lái)的基(jī)金(jīn)销售市场，主要还是(shì)在银行渠道(dào)和头(tóu)部互联网公(gōng)司，券商作为后起(qǐ)之(zhī)秀，也是(shì)不容忽视的力量。

　　马(mǎ)太(tài)效应显(xiǎn)著

　　基金(jīn)代(dài)销行业优(yōu)胜劣汰或将持续(xù)

　　近年来，马太效(xiào)应依然(rán)是基金销售行业所面(miàn)临(lín)的重要趋势。

　　中国基金业协会(huì)最(zuì)新公(gōng)布的公募基金销(xiāo)售保有量数(shù)据显示(shì)，一(yī)季度，三方(fāng)机构销(xiāo)售增长最为明显，互联(lián)网流量优势继续(xù)发(fā)力，银行、三方(fāng)、券商代销占比已从过去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在第三方独立基金销售渠道(dào)中(zhōng)，头部机构竞争优势更为突出。截至(zhì)今年一季度末，公募基金销售保有规模前(qián)100强中，21家独立基金销售机构保有2.81万亿非货币市场公(gōng)募基金(jīn)。而前三名蚂蚁基金、天天基(jī)金(jīn)、腾(téng)安基金(jīn)合计(jì)保有约2.06万亿，占比超73％；对比这21家中排在末位(wèi)的泛华普益基金销售有限公司，其(qí)非货(huò)币市场公(gōng)募基金保有规模为54亿元，首尾差距十(shí)分明显，未(wèi)上榜的独立基金销售机构保有规模则(zé)更(gèng)少。

　　另据Wind统计(jì)，截至6月1日，在全市场473家基金(jīn)代销(xiāo)机构中，目(mù)前共有(yǒu)26家基金销售机构的代销基(jī)金数量在7000只以上，与此同(tóng)时(shí)，也有111家基金销售机构代销数量不足(zú)百(bǎi)只。而在115家独立基金销售机构中，15家代销数(shù)量在7000只以上，17家代销不足白(bái)只(zhǐ)。其中，还有6家目前只跟1家(jiā)基(jī)金公司合作。

　　实香港区号是多少际上，近些年来基(jī)金销售(shòu)行业分(fēn)化(huà)更趋明显，不(bù)少中(zhōng)小型基(jī)金(jīn)销(xiāo)售(shòu)机构在行业大洗牌中退(tuì)场(chǎng)。

　　今年4月18日，根(gēn)据证监会网站显(xiǎn)示，近(jìn)期深圳前海凯恩斯(sī)基金销(xiāo)售有限公司向(xiàng)中国证券监督管理委员会提交(jiāo)了注销公募证(zhèn香港区号是多少g)券投(tóu)资基金销售业务许可证的申请，根据(jù)《行(xíng)政(zhèng)许可法》《证券(quàn)投资基金法》《公(gōng)开募集证券投资(zī)基金销售机(jī)构监督(dū)管(guǎn)理办(bàn)法》等有关规定，中(zhōng)国证(zhèng)券(quàn)监督管理委员会决定注(zhù)销深圳前海凯(kǎi)恩斯(sī)基(jī)金销售有限公(gōng)司公募证券投资基金销(xiāo)售业务许可证。

　　同样是在(zài)4月，上海证监局挂出了注销永鑫(xīn)保险销售服务有(yǒu)限公司公募证券投资(zī)基金销售(shòu)业务许可(kě)证的公示。永(yǒng)鑫(xīn)保(bǎo)险销售也是目(mù)前(qián)第一家主动注销基金销售牌照的保险代理公司(sī)。

　　实际上，近年来，有不少基金代销机构由于经(jīng)营困难等原因(yīn)，主动注销基金销售(shòu)牌(pái)照(zhào)，退出竞争行业。比如河南安存基金、科地瑞富基(jī)金、晟视天下基金、植信基金、唐鼎耀华基金等多家机构都选择主(zhǔ)动(dòng)注(zhù)销基金代销牌照。

　　不过(guò)，也有机构是由于违规等原因被吊销牌照，比如，去年12月，上海证监局(jú)发布消息，宣布注销上海久富财富基(jī)金销售牌照。此前，泰诚财富、财路(lù)基金(jīn)、大泰(tài)金石基金等第三方代销机构也(yě)被吊销了牌照。

　　业内(nèi)人士认(rèn)为(wèi)，严监(jiān)管态势(shì)下，未来基(jī)金(jīn)代销行业(yè)优胜(shèng)劣(liè)汰生态或将(jiāng)持续。

　　编辑：舰长

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