财联社5月(yuè)5日讯（记者封其娟）五一劳动节后的首个交易日，A股银(yín)行板(bǎn)块大象起舞。在(zài)银行板块火(huǒ)热行情(qíng)的催(cuī)化下，“中字(zì)头(tóu)”众多个(gè)股亦被点燃。

　　随着上市银(yín)行一(yī)季报披露拉下帷(wéi)幕，经营数据(jù)和(hé)基(jī)金重仓已经悉(xī)数披(pī)露。当行情(qíng)出现异动，明星基金经理的重(zhòng)仓(cāng)情况(kuàng)更为引(yǐn)人关注。

　　据一季报披(pī)露，姜(jiāng)诚重仓(cāng)持有了工商银行、建设银行、农业银行3家(jiā)国有上(shàng)市大行以及招商银行。这一阶段(duàn)，重仓工(gōng)商(shāng)银行最多的机(jī)构为中泰(tài)资管(guǎn)，由姜诚在管的4只(zhǐ)产品重仓持有，旗下中泰星元价值优(yōu)选A也凭借1.14亿股的持(chí)股数量(liàng)，成为重仓工商(shāng)银行最(zuì)多的(de)单只产品(pǐn)。工商银行之外(wài)，姜诚在(zài)管产品还(hái)重仓了建设银行、农业银行。同时，建信基金周智(zhì)硕去年(nián)四季(jì)度新发产(chǎn)品在今年一季(jì)度也重仓(cāng)了工商银(yín)行。

　　截(jié)至一季度末，姜(jiāng)诚在管(guǎn)基金十大(dà)重仓(cāng)股中(zhōng)，工商(shāng)银行、招商银行赫然在列。被誉为“零售之(zhī)王(wáng)”的招商银行，也(yě)得张坤青睐，旗下易方达(dá)蓝筹精选(xuǎn)持有招商银行1.15亿(yì)股，是重仓(cāng)该股最多(duō)的单只(zhǐ)产品(pǐn)；此外，还有张清华旗下多只产品也(yě)重仓了(le)招商银(yín)行。

　　此(cǐ)前偏(piān)爱苏(sū)南地区农商行的丘栋(dòng)荣，一(yī)季度减持(chí)了苏农银行(xíng)、常熟银行。一季度末(mò)数据显(xiǎn)示，苏农银行前十大(dà)流通股动中(zhōng)，丘栋荣拐点和驻点的区别是什么意思，拐点和驻点的关系在管(guǎn)产品占(zhàn)据(jù)4席，旗下(xià)中庚价值领航、中(zhōng)庚小盘价值、中庚(gēng)价值品质(zhì)一(yī)年3只(zhǐ)产品均有减持苏(sū)农银行(xíng)，共计减持1862.45万股；经一季度大手(shǒu)笔(bǐ)减(jiǎn)持1.04亿股(gǔ)后，重(zhòng)仓常熟(shú)银行(xíng)的基(jī)金产品(pǐn)中已无中庚(gēng)基金(jīn)的身影。而此前多个季度，中庚基金持股数(shù)量在一众重仓该股的基(jī)金公司中，排在首位。

　　此外(wài)，“城商行之王”宁(níng)波银(yín)行也(yě)在一(yī)季度被朱少(shǎo)醒旗下(xià)富国天惠(huì)精选成(chéng)长A、劳(láo)杰(jié)男旗下(xià)汇添(tiān)富(fù)价(jià)值精选A、陈一峰在管的(de)安(ān)信价值精选以(yǐ)及工银瑞(ruì)信旗下(xià)鄢耀、杜(dù)洋、胡志(zhì)利等老(lǎo)将在管产品，重仓持有。

　　姜诚已(yǐ)成工行头(tóu)号粉丝，还重仓(cāng)建行农(nóng)行

　　wind数(shù)据显示，截(jié)至(zhì)一季度末，58家公(gōng)募基金及券(quàn)商资管(guǎn)旗(qí)下共(gòng)计138只产品重(zhòng)仓了工商(shāng)银行(xíng)A股(gǔ)，持股总量为9.07亿元。以重(zhòng)仓数据而言拐点和驻点的区别是什么意思，拐点和驻点的关系，较(jiào)去年四(sì)季度(dù)，机构共计减(jiǎn)持超过1.7亿(yì)元。

　　重仓工商银行A股的(de)58家(jiā)机构(gòu)中，有55家公募基金以及中泰资(zī)管(guǎn)、光证(zhèng)资管、银河金(jīn)汇(huì)3家券(quàn)商资管。这(zhè)其(qí)中，重(zhòng)仓工商银行最多的要数中(zhōng)泰(tài)资管。

　　一季(jì)度末数据显示，中泰资管(guǎn)姜(jiāng)诚(chéng)旗下4只产品均重仓工商银行，共(gòng)计持股2.06亿股。其中(zhōng)，中泰星元价值(zhí)优选A共计(jì)持有(yǒu)工商(shāng)银行(xíng)1.14亿(yì)股(gǔ)，重(zhòng)仓有工商银行最多的单只基金产(chǎn)品(pǐn)。去年(nián)年末，在持仓工商银行(xíng)483只产品中(zhōng)，中泰星元(yuán)价值优选A以1.05的(de)持(chí)股数量成(chéng)为持仓工商银行(xíng)最(zuì)多的主动管理(lǐ)产品。2022年三季度、四季度，该产品(pǐn)十大重仓股中均有工商银行(xíng)。

　　天(tiān)天基金网最新数据显示，中(zhōng)泰星元价(jià)值优选A今年以(yǐ)来(lái)的收益率为1.18％，在2256只同类(lèi)产品排在1188名，排(pái)名位于中段(duàn)。

　　据一季报，工商(shāng)银行(xíng)、招商银行分别(bié)为在姜诚在(zài)管产品第三、第八十大重仓股。过去(qù)的一季度，工商银行股价(jià)累计涨(zhǎng)超(chāo)9％，而招商银行股价累计跌超18.47％。此外(wài)，姜(jiāng)诚还重仓了中国(guó)建筑、建发股份、海螺水泥(ní)等地产(chǎn)产业链企(qǐ)业以及农药(yào)化工企业(yè)华鲁恒升、扬农化工等。

　　总体而言(yán)，姜诚在管产品(pǐn)前三大重仓行业依次为(wèi)制造(zào)业(yè)、金融(róng)业以(yǐ)及(jí)批(pī)发(fā)和零售业，持仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中生代“黑马”的周智硕建(jiàn)信智(zhì)远先(xiān)锋A一季(jì)度增持(chí)工商银行1198.7万股(gǔ)。与此同时，工(gōng)商银(yín)行成(chéng)为该产(chǎn)品(pǐn)的第二大(dà)重(zhòng)仓股。

　　建信(xìn)智远先锋A成立于2022年10月，季末总规模为5.19亿元。去年年报显示，该产品(pǐn)尚未持有工商银行(xíng)。今(jīn)年(nián)以来，该产品已亏(kuī)损3.05％，在同类的3536只产品中，排在第2394位，排(pái)名(míng)位于中后段。

　　在一季(jì)报中，周智(zhì)硕指出，建信(xìn)智远(yuǎn)先(xiān)锋A将自下而上(shàng)，寻找竞争(zhēng)力突(tū)出、风(fēng)险(xiǎn)收(shōu)益比较(jiào)高、有望穿越周(zhōu)期的公司这条主线进行投(tóu)资，重点投资了电子、煤炭、医药、银行、化工、有色、汽车、电力设备(bèi)及新能源(yuán)等行业(yè)的(de)企业。

　　整体(tǐ)来看，截(jié)至一季度(dù)末(mò)，周智硕在管基金(jīn)前十(shí)大重仓股中(zhōng)并无银行(xíng)个股，主要(yào)重(zhòng)仓了兖(yǎn)矿能源、广汇能源等(děng)煤炭(tàn)公司、中瓷电(diàn)子、三安光电等半导体(tǐ)材料(liào)公司以及南都电源、TCL中环等(děng)新能源产业链(liàn)公(gōng)司(sī)。

　　工商银行(xíng)之外(wài)，姜(jiāng)诚旗下中(zhōng)泰兴为价值精(jīng)选A、中泰红利优选一(yī)年均重仓了建设银行(xíng)、农业银行，截(jié)至一季(jì)度末，这2只产(chǎn)品分别持(chí)有(yǒu)建设银(yín)行、农(nóng)业银(yín)行1583.87万(wàn)股、3579.53万股。

　　六大国有大(dà)行(xíng)中(zhōng)，易方达(dá)张清华执掌的易方达悦(yuè)兴一年持有A重仓了邮(yóu)储银行(xíng)，以2993.31万股(gǔ)的持股(gǔ)数量，在(zài)一众重仓该股的(de)基金产品中(zhōng)排名第五。

　　丘栋荣减持苏南(nán)农商行(xíng)、张坤、张清(qīng)华重仓招行

　　从重仓数据看(kàn)，自2022年(nián)二(èr)季度起，中庚基金至(zhì)今已(yǐ)连续4个季度减持苏农银行，共(gòng)计减超1.41亿股。今年一季度末，中庚基金共(gòng)计持有该股2907.76万股，即使较上一(yī)季度(dù)减持7726.62万股(gǔ)，在重(zhòng)仓苏农银(yín)行的(de)4家基金公司中，中(zhōng)庚基金(jīn)持(chí)股数量仍为(wèi)最多。

　　较上一季度，苏农银行前十大流通股东一季度累计减持的1862.45万股(gǔ)，来自丘栋荣旗下3只产品。这一季度，中庚价值领航、中庚(gēng)小(xiǎo)盘价值(zhí)、中庚(gēng)价值品质一(yī)年持有分别(bié)减持了(le)519.23万股(gǔ)、261.04万股、1082.18万(wàn)股(gǔ)。经此减持，这(zhè)3只产品(pǐn)分别为苏农银行第(dì)三、第七、第十(shí)大流通股东；持(chí)股保持(chí)不(bù)变的中庚价值(zhí)灵动灵活配(pèi)置(zhì)，则为苏农银行的第(dì)八大流通股(gǔ)东。

　　自2021年三季度，中庚价值灵动灵活配置(zhì)以1612.26万股跻身苏(sū)农(nóng)银行(xíng)十大流通(tōng)股东行(xíng)列后(hòu)，便不(bù)曾(céng)减(jiǎn)持过。该产品曾(céng)在2021年(nián)四季度、2022年三季度分别增持苏农银行833.55万股、461.95万股(gǔ)，其余季(jì)度保持不变。

　　自“入围”苏农银行十大(dà)流通股东以来，中庚价值领(lǐng)航、中庚价值品质一年(nián)于(yú)今年一季度首度减持苏(sū)农银行；同在一季度减持(chí)外，中庚小盘价值已在2022年一至三季度连续(xù)减持苏宁银行(xíng)共计2846.27万(wàn)股。

　　一季度末(mò)数据显示(shì)，重仓常熟银行的基金(jīn)产(chǎn)品中已无(wú)中(zhōng)庚(gēng)基金(jīn)的身影。而此前多个季度(dù)，中庚基金持股数量在一众重仓(cāng)该股的基(jī)金公司中，排在首(shǒu)位。仅从重仓数据看(kàn)，自2022年四季度末起，中庚基金便开(kāi)始减(jiǎn)持常熟银行(xíng)。去(qù)年(nián)四季度，该(gāi)基金(jīn)公司首度减持(chí)了(le)8520.98万股；今(jīn)年一季度，中(zhōng)庚基金(jīn)更是大手笔减持常(cháng)熟银行的(de)1.04亿(yì)股。

　　经过减持2442.7万股(gǔ)，中庚价值领航一季(jì)度末仍持有常熟银(yín)行(xíng)4294.16万股(gǔ)，位居该(gāi)公司第八大流通股东。同期，中庚价(jià)值品质一年持有退出(chū)常熟银行十大(dà)流通股东行列；在去(qù)年四季(jì)度，这2只产品(pǐn)已分别减持(chí)了常熟(shú)银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减(jiǎn)持之前，丘栋荣旗下产品也曾连续多个季度增持过(guò)常(cháng)熟银(yín)行、苏(sū)农银(yín)行这2家苏(sū)南(nán)地区的农(nóng)商(shāng)行。

　　身为(wèi)“城(chéng)商行之王(wáng)”，宁(níng)波(bō)银行也(yě)得到了(le)诸多明星基金经理的青(qīng)睐。截至一季度末，在(zài)一众重仓宁波银行的基金产品中，朱少醒旗下富国天惠精(jīng)选成(chéng)长A、劳杰男旗下汇添富价值精选A分别以(yǐ)3000万股、1501.88万股持股(gǔ)数量，排名第一、第三；这(zhè)一阶(jiē)段，重仓宁波(bō)银行的，还包括陈一峰在(zài)管的安信价(jià)值精选以及(jí)工(gōng)银瑞信旗下鄢耀(yào)、杜洋、胡志利等老(lǎo)将在(zài)管产品。

　　在一季(jì)度，重仓“零售之(zhī)王”招商银(yín)行(xíng)最多的是易(yì)方达基金(jīn)，与此同时，张坤(kūn)旗下易方达蓝筹(chóu)精选(xuǎn)是(shì)重仓招(zhāo)商(shāng)银行(xíng)最(zuì)多(duō)的单只产品，季末持(chí)有(yǒu)1.15亿(yì)股；此外，重(zhòng)仓招商银(yín)行较多的产品，还(hái)包(bāo)括劳杰(jié)男旗下汇添富价(jià)值精选A、姜诚旗下中泰兴为(wèi)价(jià)值精选(xuǎn)A、中(zhōng)泰星(xīng)元(yuán)价值优(yōu)选A、张坤(kūn)旗(qí)下(xià)易方(fāng)达优质企业三年持有、以及张清华在(zài)管的(de)易方(fāng)达裕(yù)丰回报A、易方达丰和A、易(yì)方达安(ān)心回报A、易方达悦兴一(yī)年持有A等(děng)产品、

　　卖方建(jiàn)议关注优质城(chéng)商行，辅以优质农商行

　　据海通国际林(lín)加力团(tuán)队5月(yuè)4日最新研报，银行业一季度(dù)收入(rù)增速略高(gāo)于(yú)2022年。由于2022年增速(sù)是(shì)逐季下降的(de)，相(xiāng)比2022四(sì)季度的低点，一季(jì)度的收入(rù)增速(sù)有明(míng)显的修(xiū)复。

　　经过(guò)对(duì)比，海通国际(jì)认为城商行业绩最好，其(qí)次(cì)是农商行，然(rán)后是(shì)大(dà)行(xíng)，最(zuì)后是股份行。国有大(dà)行利润(rùn)增(zēng)速(sù)大致符合预期。其(qí)中农行(xíng)为1.75％，工行(xíng)、中行和(hé)建行在0％-1％之间，符合预期；交行和邮储银行分别为5.6％和5.2％，略高于预期。收入增(zēng)速中行、农行、建行、交行、邮储银行均为正增(zēng)长，其中中行收入增(zēng)速达到11.6％，整(zhěng)体表现不错(cuò)。

　　林加力团队指(zhǐ)出，大行资产质量平(píng)稳，其中工行、农行(xíng)和(hé)建行不(bù)良率(lǜ)持(chí)平(píng)，中(zhōng)行、交(jiāo)行和邮储(chǔ)下降，中行(xíng)下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖(gài)率都有提高，其中(zhōng)中行增幅最大。需要注意的是，一季(jì)度保费收入对营收贡(gòng)献较大(dà)，持续性存疑；此外，银行和保险公司的(de)会计规则(zé)有差别，需要注意口径差异对利润(rùn)的影响(xiǎng)。

　　股份行总体收入增速(sù)负增(zēng)长。收入压(yā)力(lì)主(zhǔ)要是由于1月1号贷款(kuǎn)重定(dìng)价导致贷款利率很低，还(hái)有年初(chū)一些大银行以极低利率去抢大额对公客户的贷(dài)款，所以(yǐ)一(yī)季度息(xī)差压力最大。三四月份极(jí)低(dī)利率(lǜ)消(xiāo)失后，该(gāi)团队认为息差压力后面会逐步缓解(jiě)。

　　基于城商(shāng)行(xíng)在上述4类银行中利润增速和(hé)收入增速(sù)韧性最(zuì)强(qiáng)，海通国(guó)际建议关(guān)注(zhù)优质的(de)城商行，辅以比较优质的农(nóng)商行。城(chéng)商行(xíng)是行业里(lǐ)最(zuì)强的子版块(kuài)，建(jiàn)议持续关注(zhù)。农(nóng)商(shāng)行中，常(cháng)熟(shú)银行财报表现最(zuì)好(hǎo)。

　　林加力团队(duì)认为，大(dà)行贴近中特估概念，团队首选利(lì)润增速最好的(de)交通银行(xíng)，其次是收入增速最(zuì)超预期的中(zhōng)国(guó)银行，再次是结构数(shù)据(jù)（手续费收入(rù)）超预期(qī)的邮储银(yín)行，拨备覆盖率较高(gāo)的(de)农业银(yín)行也值得关(guān)注(zhù)。股份(fèn)行中，该团队建(jiàn)议关(guān)注(zhù)一季报不错的低估值(zhí)黑马股，比(bǐ)如(rú)利润和收入增速较好的浙(zhè)商银(yín)行；机(jī)构热门股中，估(gū)值可(kě)能(néng)修复的招(zhāo)商银行(xíng)和(hé)平安银行可以在(zài)业绩真空(kōng)期进行(xíng)博弈和(hé)交易(yì)。

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