财(cái)联社5月(yuè)5日(rì)讯(xùn)（记(jì)者封其娟）五一劳动(dòng)节后的首(shǒu)个交(jiāo)易(yì)日，A股银行板块大(dà)象起(qǐ)舞。在银行板块火热行情的催化(huà)下，“中字头”众(zhòng)多(duō)个(gè)股亦被点(diǎn)燃。

　　随着上市银行一季报(bào)披露(lù)拉下帷幕，经营数据和基金重仓已经(jīng)悉数披露。当(dāng)行情出现异动(dòng)，明星基金经(jīng)理的重仓情况更为(wèi)引(yǐn)人关(guān)注。

　　据一季(jì)报披露，姜诚重仓持有了工商银行、建设(shè)银行、农(nóng)业银(yín)行(xíng)3家国有上市大行以(yǐ)及招商(shāng)银行。这一阶段，重仓工商银行(xíng)最多的机构为中泰资管，由姜诚在管的4只产(chǎn)品重(zhòng)仓持有，旗下(xià)中(zhōng)泰星元价值(zhí)优选A也凭借1.14亿股的持(chí)股数量(liàng)，成为重仓工商银行最多的单只(zhǐ)产品。工商银(yín)行之外，姜(jiāng)诚在管产品还重仓(cāng)了建设银行(xíng)、农业银行。同时，建信基金周智硕(shuò)去(qù)年四季度新发(fā)产品在今年一季度也重(zhòng)仓了工(gōng)商银(yín)行。

　　截(jié)至一季度末，姜(jiāng)诚在管基(jī)金十大(dà)重仓股中，工商银行、招商(shāng)银行赫然在列。被誉为“零售之(zhī)王”的招(zhāo)商银(yín)行，也得(dé)张坤(kūn)青睐，旗下易方(fāng)达(dá)蓝筹精选持有招(zhāo)商银行1.15亿股，是重仓该股最(zuì)多的单(dān)只产品；此外，还有张清华旗下多只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)也重仓了招(zhāo)商银(yín)行。

　　此前偏爱(ài)苏南(nán)地区(qū)农商行的丘栋荣(róng)，一季(jì)度减持(chí)了苏农银行、常(cháng)熟银行。一季度末数据显(xiǎn)示，苏农银行前十大流通股动中，丘栋荣在管产品占(zhàn)据4席，旗(qí)下中庚价值(zhí)领(lǐng)航、中庚小盘(pán)价值、中庚价值品质(zhì)一年3只产品均有减持(chí)苏(sū)农银行，共计减持1862.45万股；经一(yī)季度大手(shǒu)笔减(jiǎn)持1.04亿股(gǔ)后(hòu)，重仓(cāng)常熟(shú)银行的基金产品中已无(wú)中庚基金(jīn)的身影。而此前多个季度，中(zhōng)庚(gēng)基金(jīn)持股数量在一众(zhòng)重(zhòng)仓该股的基金公司中，排在首位。

　　此(cǐ)外，“城商行之(zhī)王”宁波银行也(yě)在一季度被(bèi)朱少醒旗下富国天惠精选成长(zhǎng)A、劳杰男(nán)旗下汇(huì)添(tiān)富价值(zhí)精选A、陈一峰在管(guǎn)的安信价值(zhí)精选以及(jí)工银(yín)瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将(jiāng)在管产(chǎn)品，重仓(cāng)持有。

　　姜诚已成工行头(tóu)号粉丝，还重(zhòng)仓建(jiàn)行农(nóng)行

　　wind数据显示，截至一季度末，58家(jiā)公募基(jī)金(jīn)及券商资管旗下共计138只(zhǐ)产品重仓(cāng)了工商(shāng)银(yín)行A股，持股(gǔ)总量为(wèi)9.07亿元。以(yǐ)重仓数据而(ér)言，较去年(nián)四季度，机(jī)构共(gòng)计减持(chí)超过1.7亿元。

　　重仓工(gōng)商(shāng)银行A股的58家机构(gòu)中，有55家公募基(jī)金以及中泰资(zī)管、光证(zhèng)资管、银河金汇(huì)3家券商资(zī)管。这其中，重仓工(gōng)商(shāng)银行最(zuì)多的要数中泰资(zī)管。

　　一季度末数据显(xiǎn)示，中泰资管(guǎn)姜诚旗下4只产品均(jūn)重仓工(gōng)商银(yín)行，共(gòng)计(jì)持股2.06亿股。其中，中(zhōng)泰星元价(jià)值优(yōu)选A共(gòng)计持有工(gōng)商银(yín)行1.14亿股，重仓有工(gōng)商银行最(zuì)多的单(dān)只(zhǐ)基(jī)金产品。去年年末，在(zài)持(chí)仓工商银行483只产(chǎn)品中，中泰(tài)星元(yuán)价值优选A以1.05的持股数(shù)量成为持仓(cāng)工商银行最(zuì)多的主动管理产品。2022年三季度、四季(jì)度，该产品十大重(zhòng)仓(cāng)股中均有工商银行。

　　天天基(jī)金网最新数据显示，中(zhōng)泰星元价(jià)值优选A今年(nián)以来的收益率为(wèi)1.18％，在2256只同类产品排在1188名(míng)，排(pái)名位于中段。

　　据一季报，工商银行、招商银行分别为(wèi)在姜(jiāng)诚(chéng)在管产品第三、第八十大重仓(cāng)股。过去(qù)的一季度(dù)，工商银行股价累计(jì)涨超9％，而招商银(yín)行股价累计跌超18.47％。此(cǐ)外，姜诚还重仓了(le)中国建筑、建发(fā)股份、海螺水泥等地产产业链(liàn)企(qǐ)业(yè)以及农药化工(gōng)企(qǐ)业华鲁恒升、扬农化(huà)工等。

　　总体(tǐ)而言，姜诚(chéng)在管产品前三大重仓(cāng)行业依次(cì)为制造业、金融业(yè)以及批(pī)发和零售(shòu)业，持仓(cāng)占净值比分(fēn)别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称(chēng)之为中生(shēng)代(dài)“黑马”的周智硕建信智远先锋A一季度增持工商银行1198.7万股。与(yǔ)此(cǐ)同时，工(gōng)商银行成为该产品(pǐn)的第二大重仓股(gǔ)。

　　建信智远(yuǎn)先(xiān)锋A成立(lì)于(yú)2022年10月，季末总规模为5.19亿元(yuán)。去年(nián)年(nián)报显示，该产(chǎn)品(pǐn)尚未持有工商银行(xíng)。今年(nián)以来(lái)，该产品已亏损(sǔn)3.05％，在同类的3536只(zhǐ)产品中，排(pái)在第2394位，排名位于中后段(duàn)。

　　在一季报(bào)中，周智(zhì)硕指出，建信智远先锋A将自下而上，寻找竞争力(lì)突出、风险收益比较(jiào)高、有望穿越周期的公司这条(tiáo)主线进(jìn)行投资(zī)，重(zhòng)点投资了电子、煤炭、医药、银(yín)行、化(huà)工(gōng)、有色、汽车、电力设备(bèi)及新能源(yuán)等行业的(de)企业。

　　整体来看，截至一(yī)季度末(mò)，周智硕在管(guǎn)基金前十大重仓股中并(bìng)无银行个股，主要重仓了兖矿能源(yuán)、广汇能源等煤炭公司、中瓷电子(zi)、三安(ān)光电等(děng)半导体材料公司以及南都电源、崤什么时候读yao佳肴，崤什么时候读TCL中(zhōng)环等新(xīn)能源产(chǎn)业链公司。

　　工商银行之外，姜诚旗下中泰兴为价值精(jīng)选A、中泰红(hóng)利优选一(yī)年均重仓了建(jiàn)设银(yín)行、农业银行，截至(zhì)一季度末，这2只产品分别持有建设(shè)银行、农业(yè)银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国(guó)有大行中，易方(fāng)达(dá)张清华(huá)执(zhí)掌的(de)易(yì)方(fāng)达悦兴一(yī)年持有A重仓了邮储银行，以2993.31万股的持(chí)股数量(liàng)，在一众重仓该股的基金产品中排名第(dì)五。

　　丘(qiū)栋荣减持(chí)苏(sū)南(nán)农商行(xíng)、张坤(kūn)、张清华重仓招行

　　从重(zhòng)仓数据看，自2022年二季度起，中庚基金至(zhì)今已连(lián)续(xù)4个季度减(jiǎn)持(chí)苏农(nóng)银行(xíng)，共计(jì)减超1.41亿股。今年一(yī)季度末(mò)，中(zhōng)庚基金共(gòng)计持有该(gāi)股(gǔ)2907.76万股，即(jí)使(shǐ)较上(shàng)一季度减持7726.62万股(gǔ)，在重仓(cāng)苏(sū)农(nóng)银行的(de)4家基金公司中，中(zhōng)庚基金持股数量仍为(wèi)最多。

　　较上(shàng)一(yī)季度(dù)，苏农银行(xíng)前十大流(liú)通股东一季(jì)度累计减持的1862.45万股，来自(zì)丘栋荣(róng)旗下(xià)3只(zhǐ)产(chǎn)品。这一季度，中庚价值领航、中(zhōng)庚(gēng)小盘价(jià)崤什么时候读yao佳肴，崤什么时候读值、中庚(gēng)价值品质(zhì)一年持有分别减持了519.23万股、261.04万(wàn)股、1082.18万股。经此减持，这(zhè)3只产品分别为苏农银(yín)行第三、第七、第十大流通股东；持股保持不变(biàn)的中庚价值灵动灵活配(pèi)置，则为苏农银行的第八大流通股(gǔ)东。

　　自2021年三季度，中庚价值灵动灵活配置以1612.26万股(gǔ)跻身苏农银行十大流通股(gǔ)东行列后，便不(bù)曾减持过。该产品曾在2021年(nián)四季度(dù)、2022年三(sān)季度分别增持苏农(nóng)银行(xíng)833.55万股、461.95万股，其余季度保持不变。

　　自(zì)“入围”苏农银(yín)行(xíng)十(shí)大流通股东以(yǐ)来，中庚价值领航、中(zhōng)庚价(jià)值(zhí)品质一(yī)年于今年一季(jì)度首度减持(chí)苏农银行(xíng)；同在(zài)一季度减持外，中庚小(xiǎo)盘价值已在2022年一至(zhì)三季度连续减(jiǎn)持苏宁银行共计(jì)2846.27万股。

　　一季度末数据显示，重仓常熟银行的基(jī)金产品(pǐn)中(zhōng)已无(wú)中庚基金的身影。而此前多个季度，中(zhōng)庚基金(jīn)持(chí)股(gǔ)数量在一众重仓该股(gǔ)的基(jī)金公司中，排在(zài)首位。仅从重仓数据(jù)看，自(zì)2022年四(sì)季(jì)度末起(qǐ)，中(zhōng)庚基金便开始减持常熟(shú)银(yín)行。去年四季(jì)度，该基金公司首度减持了8520.98万股(gǔ)；今年一(yī)季度，中庚基金更是大(dà)手笔减持(chí)常熟银行(xíng)的1.04亿(yì)股。

　　经过减持2442.7万股(gǔ)，中庚(gēng)价值领航(háng)一季度末仍持有常熟(shú)银(yín)行4294.16万股，位居该公司第(dì)八大流通股东。同期，中庚价值品(pǐn)质一年持(chí)有退(tuì)出常(cháng)熟(shú)银(yín)行十大流通股东(dōng)行列；在去年四季度，这(zhè)2只产品已(yǐ)分(fēn)别减持了常(cháng)熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘(qiū)栋荣旗下产品也曾连续(xù)多个季度(dù)增持(chí)过常(cháng)熟银行、苏农银行这2家苏(sū)南地(dì)区的农商行(xíng)。

　　身为“城商行(xíng)之王”，宁波银(yín)行也得到了诸多明(míng)星(xīng)基金经理(lǐ)的青睐。截(jié)至一季(jì)度末，在一(yī)众重仓宁波(bō)银行的基金产品中，朱(zhū)少醒旗下(xià)富(fù)国天惠精选成长A、劳杰(jié)男旗下汇添富价值精(jīng)选(xuǎn)A分别以(yǐ)3000万股(gǔ)、1501.88万(wàn)股持股数量，排名第(dì)一、第(dì)三(sān)；这一阶段，重(zhòng)仓宁波银行的，还包括(kuò)陈(chén)一峰在(zài)管的安信价值(zhí)精选以及工银(yín)瑞(ruì)信旗下(xià)鄢(yān)耀、杜洋、胡志(zhì)利等(děng)老将在管产品(pǐn)。

　　在一(yī)季度，重仓(cāng)“零售之王”招商(shāng)银行最(zuì)多(duō)的是(shì)易方达基金(jīn)，与此同时(shí)，张坤旗下易方达蓝筹精选是重仓招商(shāng)银行最(zuì)多(duō)的单(dān)只产品(pǐn)，季末(mò)持(chí)有1.15亿股；此外，重仓招(zhāo)商银行较多的(de)产品，还(hái)包括劳(láo)杰男旗下汇添(tiān)富价值精选(xuǎn)A、姜诚旗下(xià)中泰兴为价值精选A、中(zhōng)泰(tài)星元价值优选A、张坤旗(qí)下易方达(dá)优质(zhì)企业三(sān)年持(chí)有、以及张清(qīng)华在管的易方达裕丰回(huí)报(bào)A、易(yì)方(fāng)达丰和A、易方达安心回(huí)报A、易(yì)方达悦兴一年持(chí)有A等产品、

　　卖方(fāng)建(jiàn)议关注优质城商行，辅以优质农(nóng)商行

　　据海通国际(jì)林加(jiā)力团(tuán)队5月4日(rì)最新研报，银行业一季度收入增速略高于2022年。由(yóu)于(yú)2022年增速(sù)是逐季下(xià)降的，相比2022四季度的低点(diǎn)，一(yī)季度(dù)的(de)收入(rù)增速有(yǒu)明显(xiǎn)的修复。

　　经过对比，海通国际认为城商行业绩最好(hǎo)，其次是农商(shāng)行，然后是大行，最后是股份(fèn)行。国有(yǒu)大行利润增速大致符合预(yù)期(qī)。其(qí)中农行为1.75％，工行、中行和建行在(zài)0％-1％之间(jiān)，符合预期；交行(xíng)和邮储银行分别为5.6％和5.2％，略高于(yú)预期。收入(rù)增速中行、农(nóng)行、建行、交(jiāo)行、邮储银行(xíng)均为正增(zēng)长，其中中行收(shōu)入增速达到(dào)11.6％，整体表现(xiàn)不错。

　　林加(jiā)力(lì)团队(duì)指(zhǐ)出，大行资(zī)产(chǎn)质量平稳，其中(zhōng)工行、农行和(hé)建行不良(liáng)率持平，中行、交行和(hé)邮储下降，中行下降明显，从1.32％下(xià)降到1.18％；五大行(xíng)拨备覆盖(gài)率都有提高，其中中(zhōng)行增(zēng)幅最大。需要(yào)注意的是，一季度保费(fèi)收(shōu)入对营收贡献(xiàn)较大，持续性存疑；此(cǐ)外，银(yín)行和保险公(gōng)司的(de)会计规(guī)则有差别，需要注意口径差异对利润的(de)影(yǐng)响。

　　股份(fèn)行总体收入(rù)增速负增长。收入压力主要是(shì)由于1月1号贷款重(zhòng)定价导致(zhì)贷(dài)款利率很低，还有年初(chū)一些大(dà)银行以(yǐ)极低利(lì)率(lǜ)去抢大额对公客(kè)户(hù)的贷款，所(suǒ)以一季度息差压(yā)力最大。三四月份(fèn)极低(dī)利率消失后，该团队(duì)认为(wèi)息(xī)差压力后(hòu)面(miàn)会逐步缓(huǎn)解(jiě)。

　　基于城商行在上述4类银(yín)行中利润(rùn)增速和收入增速韧(rèn)性最强，海(hǎi)通国际建议(yì)关(guān)注优质的(de)城商(shāng)行，辅(fǔ)以比较优质的(de)农商行。城(chéng)商(shāng)行是行(xíng)业里最强(qiáng)的子版块(kuài)，建议(yì)持续关注。农商行中，常熟银(yín)行(xíng)财报(bào)表现最(zuì)好(hǎo)。

　　林加力(lì)团(tuán)队认(rèn)为，大行贴近中(zhōng)特估概念，团队首(shǒu)选利(lì)润增(zēng)速最好的交通(tōng)银行(xíng)，其(qí)次(cì)是收入增速最超预期的中国银行，再次是结(jié)构数据（手续费(fèi)收(shōu)入）超预期(qī)的邮储银行(xíng)，拨备覆盖(gài)率(lǜ)较高的农(nóng)业(yè)银行(xíng)也值得关注。股(gǔ)份行中，该团队建议关注一季报不错(cuò)的低估值黑马(mǎ)股，比如利润和收入增速较(jiào)好的浙商银行(xíng)；机构热门股(gǔ)中，估值可能(néng)修复的招(zhāo)商银行和平(píng)安银行(xíng)可(kě)以在(zài)业绩真空期进(jìn)行(xíng)博弈和(hé)交(jiāo)易。

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