财联(lián)社5月(yuè)5日(rì)讯（记者封其(qí)娟）五一劳动节后(hòu)的首个(gè)交易日，A股银行板块大象(xiàng)起舞。在银行板块(kuài)火热(rè)行(xíng)情的催(cuī)化下，“中字头”众多(duō)个股(gǔ)亦被点(diǎn)燃(rán)。

　　随着(zhe)上(shàng)市银行一(yī)季报披露拉下(xià)帷幕，经营数(shù)据(jù)和基(jī)金重(zhòng)仓(cāng)已经悉数(shù)披露。当行情出现异动，明(míng)星基金(jīn)经理的重(zhòng)仓(cāng)情况(kuàng)更为(wèi)引人关(guān)注(zhù)。

　　据(jù)一(yī)季报(bào)披露，姜诚重仓持有了工(gōng)商银行、建设银行、农(nóng)业银(yín)行3家国有上市大行以及招商银行。这一阶段，重仓工商银行最多的机(jī)构为中泰资管，由姜诚在管的4只产品重仓持(chí)有，旗下中泰星元价(jià)值优选A也凭借1.14亿股的持股数量(liàng)，成(chéng)为重仓工商银行最(zuì)多的单只产品。工商(shāng)银行之(zhī)外(wài)，姜诚(chéng)在管产品还(hái)重仓(cāng)了建(jiàn)设银行、农业银行。同时，建信基金周智硕去年四季度新发产(chǎn)品在今年一季(jì)度(dù)也重(zhòng)仓了工商银(yín)行。

　　截至一季度末，姜诚(chéng)在(zài)管基金(jīn)十大重(zhòng)仓股中，工(gōng)商银(yín)行(xíng)、招商银行(xíng)赫然在列。被(bèi)誉(yù)为“零售之王”的招商银行，也得张坤青睐，旗下易方达(dá)蓝(lán)筹(chóu)精(jīng)选持有招商银行(xíng)1.15亿股，是重仓该股最多的单只产(chǎn)品；此外，还有(yǒu)张清华(huá)旗下多只产品也(yě)重(zhòng)仓(cāng)了(le)招商银(yín)行(xíng)。

　　此前(qián)偏爱苏南(nán)地区农商(shāng)行(xíng)的(de)丘栋荣，一季(jì)度减持了苏农银行、常熟(shú)银(yín)行。一(yī)季度末(mò)数(shù)据显(xiǎn一对璧人还是一双璧人呢，一对璧人什么意思)示，苏农银行前十大流通股(gǔ)动中，丘栋荣在管产(chǎn)品(pǐn)占据(jù)4席，旗下中庚价值领航、中庚(gēng)小盘(pán)价值、中(zhōng)庚(gēng)价值品质一年(nián)3只产品(pǐn)均有减持(chí)苏(sū)农银行(xíng)，共(gòng)计减(jiǎn)持(chí)1862.45万股；经一(yī)季(jì)度(dù)大手笔减持1.04亿股后，重仓常熟银行的基金产品中已无中庚基金的身影。而此前多个季度，中庚基金持股数量在一(yī)众重仓该股的基金公(gōng)司中，排(pái)在首位。

　　此(cǐ)外，“城商行之王”宁波银行(xíng)也在一季度被朱(zhū)少醒旗下富国天(tiān)惠精选成(chéng)长A、劳杰男旗下汇添(tiān)富价值精选A、陈(chén)一峰(fēng)在管(guǎn)的安信价值精选以及(jí)工银瑞(ruì)信旗下鄢耀(yào)、杜洋、胡(hú)志(zhì)利(lì)等老将在管(guǎn)产品，重仓持(chí)有。

　　姜诚已成工(gōng)行头号粉(fěn)丝，还重仓建行农行

　　wind数据显示，截至一季(jì)度末，58家公募基(jī)金及(jí)券商(shāng)资管旗下共计138只产品重仓(cāng)了工(gōng)商银行A股，持股总量为9.07亿元。以重仓数据而言，较去年四季度，机构(gòu)共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工(gōng)商银行A股的(de)58家机构中，有55家(jiā)公募基(jī)金以及中泰资管(guǎn)、光证(zhèng)资管、银河(hé)金汇(huì)3家券商(shāng)资管。这其中(zhōng)，重(zhòng)仓工商银行最多的要数中泰(tài)资管。

　　一季度末(mò)数(shù)据显示，中(zhōng)泰(tài)资(zī)管姜诚旗(qí)下4只产品均(jūn)重仓工商银行，共计持股(gǔ)2.06亿股。其(qí)中，中泰(tài)星元价(jià)值优(yōu)选A共计持有(yǒu)工商银行1.14亿股，重仓有工商银行最多的单只基金产品。去年年(nián)末(mò)，在(zài)持(chí)仓工商银行483只产品中，中泰星元(yuán)价值优选A以1.05的(de)持(chí)股数(shù)量成为持仓工商(shāng)银行最多的主(zhǔ)动管理产品(pǐn)。2022年三季度、四(sì)季度，该产品十(shí)大(dà)重(zhòn一对璧人还是一双璧人呢，一对璧人什么意思g)仓股中均有工商银(yín)行。

　　天天基金网最(zuì)新数据显示，中泰星元(yuán)价值优选A今年以来(lái)的收益率为(wèi)1.18％，在(zài)2256只同类产品排在1188名，排名位于中段。

　　据一季(jì)报，工商银行、招(zhāo)商银行分别为在姜诚(chéng)在管产(chǎn)品第(dì)三、第八十大重仓(cāng)股。过去的一季度(dù)，工商(shāng)银(yín)行股(gǔ)价(jià)累计涨超9％，而(ér)招商银行股价累计跌超18.47％。此外，姜(jiāng)诚还重仓了中国建筑、建发股(gǔ)份、海螺(luó)水泥(ní)等地产产(chǎn)业链企业(yè)以及农药化工企业华鲁恒升、扬农(nóng)化工(gōng)等。

　　总体而言(yán)，姜诚在管产(chǎn)品前三大重(zhòng)仓(cāng)行业依次(cì)为制造(zào)业、金融业(yè)以(yǐ)及批发和(hé)零售业(yè)，持仓占净值比(bǐ)分别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场(chǎng)称之(zhī)为中(zhōng)生(shēng)代“黑马”的周智硕建信智远(yuǎn)先锋A一季(jì)度增持工(gōng)商(shāng)银行1198.7万股。与此同时，工商银行成(chéng)为(wèi)该产品的第二大重仓股。

　　建信智远先锋A成(chéng)立于2022年10月，季(jì)末总规模为5.19亿元。去年年(nián)报显(xiǎn)示，该产品尚未持有工商银行(xíng)。今(jīn)年以来，该产(chǎn)品已(yǐ)亏损(sǔn)3.05％，在同(tóng)类(lèi)的3536只产(chǎn)品中，排(pái)在第(dì)2394位，排名位于中(zhōng)后段(duàn)。

　　在一季报中，周智硕(shuò)指出，建信(xìn)智远先锋A将自下而上，寻找竞争(zhēng)力(lì)突出、风险收益比(bǐ)较高(gāo)、有(yǒu)望穿越周期的公司这条主(zhǔ)线进(jìn)行(xíng)投资，重(zhòng)点投资(zī)了(le)电子、煤炭(tàn)、医药(yào)、银行、化工、有色(sè)、汽(qì)车、电(diàn)力设备及(jí)新(xīn)能源(yuán)等行业的企业。

　　整(zhěng)体来看(kàn)，截至(zhì)一季(jì)度(dù)末，周智硕在管(guǎn)基金前十大重(zhòng)仓股中并(bìng)无银行(xíng)个股(gǔ)，主要(yào)重仓了兖矿能源、广汇能源等煤炭公司、中瓷电子(zi)、三(sān)安光电等半(bàn)导(dǎo)体材料公司(sī)以及南都电源、TCL中环等新能源产业链公司。

　　工(gōng)商银行之外，姜诚(chéng)旗下中泰兴为价值精选(xuǎn)A、中泰红利优选一年(nián)均重仓了建设银行、农(nóng)业银行，截(jié)至一季度末，这2只产品(pǐn)分(fēn)别持有(yǒu)建设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大(dà)国有大行中，易方达张清华执掌的易方达悦兴一年持(chí)有A重仓了(le)邮(yóu)储银行，以2993.31万股(gǔ)的持股数量，在一众重仓该股(gǔ)的基(jī)金产品中(zhōng)排名第五。

　　丘栋(dòng)荣减(jiǎn)持苏南农商行、张坤、张清华重仓招(zhāo)行(xíng)

　　从(cóng)重仓数(shù)据看(kàn)，自(zì)2022年二季(jì)度起，中庚(gēng)基金至今已(yǐ)连续4个季(jì)度减持(chí)苏农(nóng)银行(xíng)，共计(jì)减超1.41亿股。今(jīn)年一季度(dù)末，中庚基金共(gòng)计持(chí)有该股2907.76万(wàn)股，即使(shǐ)较上(shàng)一(yī)季(jì)度(dù)减持7726.62万股(gǔ)，在(zài)重仓苏农银行的4家基金公司中(zhōng)，中庚基(jī)金持股数量仍(réng)为(wèi)最多。

　　较上一季度，苏农银(yín)行前十大流通(tōng)股东一季(jì)度累计减持的(de)1862.45万股(gǔ)，来(lái)自丘栋荣(róng)旗下3只(zhǐ)产品。这一季度，中庚价(jià)值领(lǐng)航、中庚小盘价值、中庚价值品质一年持有分别(bié)减(jiǎn)持了519.23万股、261.04万股、1082.18万(wàn)股(gǔ)。经此(cǐ)减(jiǎn)持，这3只(zhǐ)产品分别为苏农银(yín)行第三、第(dì)七、第十(shí)大流通(tōng)股东；持(chí)股保持不变的中庚价(jià)值灵动灵活配置，则(zé)为(wèi)苏农(nóng)银行的第八大(dà)流通股(gǔ)东。

　　自2021年三(sān)季(jì)度，中庚价值灵动灵活配(pèi)置以1612.26万股(gǔ)跻身(shēn)苏农银行十大流通(tōng)股东行列后，便不曾减持过(guò)。该产品曾在2021年四(sì)季度(dù)、2022年三季度分别增持苏农银行(xíng)833.55万股、461.95万股，其余季度保持不变(biàn)。

　　自“入围”苏农银行十(shí)大流通股东以来(lái)，中庚价(jià)值领航、中庚价(jià)值品质(zhì)一年于今年一季度首度减持苏农银(yín)行；同在(zài)一季度减(jiǎn)持外(wài)，中庚小(xiǎo)盘价值(zhí)已(yǐ)在2022年一至三季度连续(xù)减持苏宁银行共计2846.27万股。

　　一季度(dù)末数据显示，重仓常(cháng)熟银(yín)行(xíng)的基金产品中(zhōng)已无中庚基金(jīn)的身(shēn)影。而此(cǐ)前(qián)多个季度，中庚基金(jīn)持股(gǔ)数量在一众重仓该股(gǔ)的基(jī)金公司中，排在首位。仅从重仓(cāng)数据看，自2022年(nián)四季(jì)度末起，中庚基金便开(kāi)始减持(chí)常熟银行。去年(nián)四季度，该基金公(gōng)司(sī)首(shǒu)度(dù)减(jiǎn)持(chí)了8520.98万股(gǔ)；今(jīn)年一(yī)季度(dù)，中庚基金(jīn)更是大手笔(bǐ)减(jiǎn)持常熟银(yín)行的(de)1.04亿(yì)股。

　　经过减持(chí)2442.7万股，中庚价值领航一(yī)季(jì)度末(mò)仍(réng)持有常熟银行4294.16万(wàn)股，位居该公司第八大流通股东。同期，中庚价值品(pǐn)质(zhì)一年持有退出常熟(shú)银行十大(dà)流通股(gǔ)东行列；在(zài)去年四季度，这2只(zhǐ)产品已分别减持了(le)常熟(shú)银行(xíng)2823.31万(wàn)股、806.16万股。

　　在(zài)减持之(zhī)前，丘栋荣(róng)旗下产品(pǐn)也曾(céng)连续多个季度增持过常熟银行、苏(sū)农银行这2家苏南地区的农商行。

　　身为“城商行之王”，宁波银行也(yě)得到了(le)诸多明(míng)星基(jī)金(jīn)经理(lǐ)的青睐。截至一季度末(mò)，在一众(zhòng)重(zhòng)仓宁波银(yín)行的基(jī)金产(chǎn)品(pǐn)中，朱(zhū)少(shǎo)醒(xǐng)旗下富国天惠精选(xuǎn)成长A、劳杰男(nán)旗下(xià)汇添(tiān)富价值(zhí)精选A分(fēn)别以3000万股、1501.88万股(gǔ)持股(gǔ)数量，排(pái)名第一(yī)、第三；这(zhè)一阶段，重仓宁波银行的，还包括陈一峰在(zài)管的安信价值(zhí)精选(xuǎn)以及工银瑞信旗下鄢(yān)耀、杜洋(yáng)、胡志利等老将在管产品(pǐn)。

　　在一季度，重(zhòng)仓“零(líng)售之王(wáng)”招商(shāng)银行最多的(de)是易方达(dá)基金，与(yǔ)此同时，张(zhāng)坤(kūn)旗下易方达蓝筹精(jīng)选是(shì)重仓招商(shāng)银行最(zuì)多的单只产品，季末持有1.15亿股(gǔ)；此外，重仓招商银行较(jiào)多的产(chǎn)品，还包括劳杰男(nán)旗下汇添富价值精选(xuǎn)A、姜(jiāng)诚旗下中泰兴为价值精选A、中(zhōng)泰星(xīng)元价值优选(xuǎn)A、张坤旗下易方达优质企业三(sān)年持(chí)有、以(yǐ)及张清华在管的易方达裕丰回(huí)报A、易方达(dá)丰和A、易方达安心回报A、易方达悦(yuè)兴一年持有A等产品、

　　卖方(fāng)建(jiàn)议(yì)关注优质城商(shāng)行(xíng)，辅(fǔ)以优(yōu)质农商行

　　据(jù)海通国际林加力团队5月4日最新研报，银行业一季(jì)度收入增(zēng)速略高于2022年。由于2022年增速(sù)是逐季下(xià)降的，相(xiāng)比(bǐ)2022四季度的低点，一季(jì)度的(de)收入增(zēng)速(sù)有明(míng)显的修复(fù)。

　　经过对(duì)比，海(hǎi)通国(guó)际(jì)认为城商行业绩最好(hǎo)，其次是农商行，然后是大行，最后是(shì)股(gǔ)份(fèn)行(xíng)。国有大行利一对璧人还是一双璧人呢，一对璧人什么意思润增速大致符合预期。其中(zhōng)农(nóng)行(xíng)为1.75％，工行、中行和建(jiàn)行在0％-1％之(zhī)间(jiān)，符(fú)合预期；交行和(hé)邮储银(yín)行分别为(wèi)5.6％和5.2％，略高于预期。收入(rù)增速中(zhōng)行、农行、建(jiàn)行、交行、邮储银行(xíng)均为正增长，其(qí)中中行(xíng)收入增速(sù)达到11.6％，整体(tǐ)表现不错(cuò)。

　　林加力团(tuán)队指出，大行资产质量平稳，其(qí)中工(gōng)行、农行和建(jiàn)行不良(liáng)率(lǜ)持平(píng)，中行、交行和邮储下降，中行下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖率都有提高，其中中行增幅最大(dà)。需要注意的(de)是，一季度(dù)保(bǎo)费收入对营收贡献较大，持续(xù)性(xìng)存疑(yí)；此外，银行和保险公(gōng)司的会计规则有差别，需要(yào)注意口径差异对利润的影响。

　　股(gǔ)份行总体收入增速(sù)负增长。收入(rù)压力主要是由于1月1号贷款(kuǎn)重定价导致贷款利率(lǜ)很低(dī)，还有年初一(yī)些(xiē)大银行以(yǐ)极(jí)低利率(lǜ)去抢(qiǎng)大额对公客户的(de)贷(dài)款，所以(yǐ)一季度息差压力最大。三四月份极低利率消失后，该团队(duì)认为息差压力(lì)后面会逐步缓解。

　　基(jī)于城(chéng)商行在上述4类银行中利润增速(sù)和收入增速韧性最强，海通国际(jì)建议关(guān)注优质的(de)城商行(xíng)，辅以(yǐ)比(bǐ)较优质的农商行。城商(shāng)行是行业(yè)里最强的子版(bǎn)块，建议持续关注(zhù)。农商行中，常熟银行财报表现最好。

　　林加(jiā)力团(tuán)队认(rèn)为(wèi)，大行(xíng)贴近中特估概念，团队(duì)首选利润增速最(zuì)好的交通银(yín)行，其次是收(shōu)入增速(sù)最超预(yù)期的中国银行，再(zài)次是结构数据（手续费(fèi)收入）超预期的邮储银行(xíng)，拨(bō)备覆盖率较高的农业银行也(yě)值得(dé)关注。股份行(xíng)中(zhōng)，该(gāi)团队建(jiàn)议关(guān)注(zhù)一季报不错的低估值(zhí)黑马股，比如利(lì)润和收(shōu)入增速较好的(de)浙商银行；机(jī)构热门(mén)股中(zhōng)，估值可(kě)能修复的招商银行和平安银行可(kě)以在业(yè)绩真空(kōng)期进行(xíng)博弈和交易。

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